Politique de confidentialité

1. Renseignements personnels collectés

Nous recueillons uniquement les renseignements nécessaires pour vous offrir des services de planification financière personnalisés et pour répondre à vos demandes via notre site web (notamment via le bouton « Commencer mon analyse »). Ces renseignements peuvent inclure :

• Identité et contact : Nom, prénom, adresse courriel, numéro de téléphone.
• Situation financière (si soumise) : Revenus, objectifs financiers, actifs ou passifs partagés lors de vos simulations ou demandes d'analyse.
• Données de navigation : Adresse IP, type de navigateur, pages consultées et comportement sur le site (recueillis de façon anonyme par des fichiers témoins ou cookies).

2. Finalités de la collecte

Vos données sont collectées et utilisées exclusivement pour :

• Réaliser vos analyses financières préliminaires et préparer nos rendez-vous.
• Communiquer avec vous (réponses à vos messages, suivis de dossiers).
• Se conformer aux obligations légales et déontologiques dictées par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et la Chambre de la sécurité financière (CSF).
• Améliorer l'expérience utilisateur et les performances techniques de notre site web, et mesurer l'efficacité de nos publicités via Facebook Conversions API (avec votre consentement).

3. Gestion du consentement et Témoins (Cookies)

Le respect de votre consentement est une priorité absolue :

• Formulaires : En soumettant un formulaire d'analyse ou de contact, vous consentez explicitement à ce que nous traitions ces informations pour y donner suite.
• Fichiers témoins (Cookies) : Les témoins non essentiels (comme les outils d'analyse d'audience) sont bloqués par défaut lors de votre arrivée sur le site. Vous pouvez choisir de les activer ou de les refuser via notre bannière de gestion des témoins.
• Retrait : Vous pouvez retirer votre consentement à l'utilisation de vos données en tout temps (voir section 6).

4. Conservation et sécurité des données

Vos renseignements personnels sont stockés sur des serveurs sécurisés et ne sont accessibles qu'aux personnes qui en ont besoin dans l'exercice de leurs fonctions.

• Les données liées à votre navigation sont conservées pour une durée maximale de 13 mois.
• Les données clients et dossiers financiers sont conservés de manière sécuritaire pendant une période de 7 ans après la fin de notre relation d'affaires, conformément aux exigences de l'AMF.
• Aucune donnée n'est vendue ou louée à des tiers. Des données anonymisées et hachées peuvent être partagées avec Meta (Facebook) à des fins de mesure publicitaire uniquement, et uniquement avec votre consentement explicite.

4.1 Utilisation de Facebook Conversions API (Meta)

Dans le cadre de nos activités publicitaires sur les plateformes Meta (Facebook et Instagram), ce site utilise l'API Conversions de Meta (Facebook Conversions API). Cet outil nous permet de mesurer l'efficacité de nos publicités et de mieux comprendre les actions effectuées sur notre site.

Ce que cela implique :

• Certaines données de contact (nom, adresse courriel, numéro de téléphone) peuvent être transmises à Meta à des fins de mesure publicitaire, uniquement avec votre consentement explicite.
• Toutes les données transmises sont hachées et anonymisées avant leur envoi — Meta ne reçoit jamais vos informations en texte clair.
• Ces données sont utilisées exclusivement pour mesurer la performance de nos publicités (attribution de conversions). Elles ne sont pas utilisées pour créer des profils publicitaires sans votre consentement.
• Si vous n'avez pas coché la case de consentement dans notre formulaire, aucune donnée vous concernant n'est transmise à Meta.

Responsable du traitement chez Meta : Meta Platforms Ireland Ltd. Pour consulter leur politique de confidentialité : facebook.com/privacy/policy.

5. Vos droits (Loi 25)

En tant que résident du Québec, la loi vous accorde des droits précis sur vos renseignements personnels :

• Droit d'accès : Vous pouvez demander à consulter l'ensemble des données que nous détenons à votre sujet.
• Droit de rectification : Vous pouvez exiger que des renseignements inexacts, incomplets ou obsolètes soient corrigés.
• Droit à l'oubli : Vous pouvez demander la suppression de vos données personnelles si leur collecte n'est plus justifiée par la loi ou notre relation contractuelle.

6. Responsable de la protection des renseignements personnels

Pour toute question relative à vos données personnelles ou pour exercer vos droits, veuillez nous contacter :

Pour prendre un rendez-vous : cliquer ici